В Банк России с середины прошлого года регулярно поступают обращения граждан, связанные с интернет-проектом DigiCash. Он предлагает займы, в том числе в криптовалюте. В договорах займодавцем указана компания CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная за рубежом.

Регулятор выявил в деятельности проекта DigiCash признаки нелегального кредитора и включил его в предупредительный список Банка России. С октября по декабрь 2025 года были инициированы меры по ограничению доступа к 33 интернет-ресурсам, связанным с этим проектом.

Организаторы DigiCash предлагают получить заем в криптовалюте или в рублях по курсу и сразу предупреждают, что работают вне правового поля и не имея разрешения Банка России. Общение с клиентами ведется через мессенджеры и социальные сети, через которые также собираются персональные данные. По обращениям граждан, эта информация затем используется для агрессивного и психологического давления при возврате долга.

«В отличие от легальных участников финансового рынка черные кредиторы работают вне правового поля. Обращаясь к ним, люди сильно рискуют, поскольку нелегалы могут не только завышать проценты по кредиту, но и применять незаконные методы возврата долга, в том числе психологическое давление. В таких случаях клиентов запугивают угрозами — например, обещают опозорить перед друзьями и знакомыми. Это становится возможным потому, что общение ведется через социальные сети и мессенджеры: из профилей человека нелегалы собирают личную информацию и список контактов, а затем могут рассылать конфиденциальные сведения о долге заемщика его окружению. Именно поэтому важно ответственно подходить к выбору финансовой организации и обязательно проверять ее легальность перед заключением договора», — рассказал заместитель управляющего Отделением Банка России по Хабаровскому краю Петр Соколов.

Банк России призывает граждан быть внимательными при выборе финансовых компаний и не взаимодействовать с нелегальными кредиторами. Проверить легальность работы финансовой организации можно на сайте регулятора, сообщает пресс-служба банка.